Avanzas hållbarhetsarbete vid portföljförvaltning

Inget beaktande av investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer

Avanza Bank strävar efter att säkerställa högsta möjliga kvalitet och relevans i våra hållbarhetsprocesser när vi utvecklar nya tjänster. Avanza Bank har valt att för närvarande inte beakta investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom portföljförvaltningen. Anledningen är att tjänsten är ny och tillhandahålls en mycket begränsad kundkrets. Avanza Banks befintliga hållbarhetsprocesser bedöms vara lämpliga och proportionella i detta stadium. Vi arbetar aktivt med att utveckla och fördjupa våra hållbarhetsanalyser och processer inom banken. Avanza har som ambition att under 2026 utreda möjligheten att beakta investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom tjänsten.

Integrering av hållbarhetsrisker i investeringsbeslutsprocess

Med hållbarhetsrisk avses en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle inträffa, skulle ha en faktisk eller potentiell negativ inverkan på investeringens värde.

Värdet på en portföljs innehav kan utvecklas negativt på grund av hållbarhetsrisker relaterade till böter, minskad efterfrågan på produkter och tjänster eller skadat anseende. En hållbarhetsrelaterad händelse kan påverka en enskild investering, en bredare ekonomisk sektor eller en geografisk region vilket kan påverka en portföljs värdeutveckling.

Avanza Bank har fastställt minimikrav rörande hållbarhet för portföljförvaltningen. Minimikraven gäller de aktieinvesteringar som görs inom ramen för portföljförvaltningen och kommer att gälla oberoende av kundens personliga hållbarhetspreferenser. Det innebär att Avanza Bank väljer att inte investera i bolag med intäkter från verksamheter som Avanza Bank bedömer är förknippade med betydande hållbarhetsrisker och/eller bedöms ha betydande negativ inverkan på klimat och samhälle. Avanza Bank har satt gränsvärden för minimikraven. Avanza Bank kontrollerar halvårsvis att bolagen i portföljerna uppfyller Avanzas Banks minimikrav.

I de fall det ingår fonder i portföljförvaltningen kommer Avanza Bank säkerställa att dessa minst uppfyller kriterierna för att vara så kallade artikel 8-fonder enligt EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR). Det innebär att fonderna främjar miljörelaterade och/eller sociala egenskaper.

Genom de åtgärder som Avanza Bank fastställt för hållbarhet i portföljförvaltningen har Avanza Bank bedömt att hållbarhetsrisker begränsas samtidigt som förutsättningarna för att uppnå högre avkastning förbättras.

Ersättningspolicy

Avanza Bank har lagt ut förvaltningen av portföljerna till Avanza Fonder. Avanza Fonders styrelse har antagit en, för Avanzakoncernen gemensam, Ersättningspolicy. Ersättningspolicyn är fastställd för att uppmuntra till goda prestationer samtidigt som den är utformad för att motverka överdrivet risktagande, avseende såväl ekonomiska risker som hållbarhetsrisker, som är oförenligt med de fastställda riskprofilerna för Avanza Fonders förvaltade fonder samt diskretionära portföljer. Detta i syfte att motverka intressekonflikter samt främja en sund och effektiv riskhantering. Ersättningssystemet är utformat i enlighet med Avanza Fonders mål, värderingar och långsiktiga intressen. Till anställda inom Avanza Fonder utgår enbart fast ersättning.

Aktieägarengagemang

Avanza Banks portföljförvaltning sker i kapitalförsäkringar som tillhandahålls av Avanza Pension. Det innebär att de finansiella instrument som ingår i portföljförvaltningen innehas av Avanza Pension. Avanza Pension agerar som en passiv ägare och ska inte

a) acceptera deltagande i styrelser, valberedningar, andra bolagsorgan eller andra förtroendeuppdrag,
b) nyttja sin rösträtt vid bolagsstämmor eller i andra sammanhang,
c) befullmäktiga tredje man, inklusive försäkringstagare, att företräda Avanza Pension såsom ägare eller ägarrepresentant,
d) ta någon aktiv del i ägarfrågor, förvaltningsfrågor, styrningsfrågor eller vara talesman för egna eller andras åsikter eller synpunkter, eller
e) på annat sätt utöva ett aktivt ägande.

Med anledning av ovanstående har Avanza Bank inte antagit några principer för aktieägarengagemang gällande aktier i kundernas portföljer utöver vad som följer av portföljförvaltningsuppdraget i fråga om att delta i emissioner, inlösen, återköp av aktier, offentliga erbjudanden eller liknande bolagshändelser och åtgärder.